نظام الإستعلام المالي وآلياته في التصدي لتبييض الأموال وتمويل الإرهاب : على ضوء الإتفاقيات الدولية والتشريعات الوطنية

Abstract

الإستعلام المالي، التحريات المالية، الإستخبارات المالية، أيا كانت الإصطلاحات الدائرة حولها ، فهي تشكل في مجملها إحدى أهم الأنظمة الإستعلاماتية المستحدثة التي تسارع تداولها في الوقت المعاصر على عدة مستويات وأصعدة سواء الدولية منها أو الإقليمية أوالمحلية ، وقد تم تكريس معالمه بناءا على ما أقرته في هذا الإطار مجمل الصكوك الصادرة عن الهيئة الأممية ، إضافة لما تضمنته التوصيات والمباديء الصادرة عن المجموعات الدولية المتخصصة، حيث عملت التشريعات الوطنية على إختلاف توجهاتها على تبني ماتمحورت عليه هذه الأطر الدولية ، وتجسيدها في إطار نظام إستعلاماتي متخصص في المجال المالي يتضمن تعديلات وتحديثات عميقة وجوهرية بخصوص الأنظمة والآليات المزمع تطبيقها للتصدي لجرائم تبييض الأموال وتمويل الإرهاب ، حيث تتحقق في محاور منظومته عناصر الدقة والشمولية لإحتواء متطلبات مكافحة هذه الجرائم المالية والوقاية منها. وتعتبر في هذا الإطار خلايا او وحدات الإستعلام المالي او التحريات المالية، إحدى أهم الآليات والميكانيزمات المجسدة لمعالم هذا النظام على المستوى المحلي للدول ، حيث ترتكز عليها الإستراتيجيات الدولية والوطنية ليس فقط في مجال مكافحة ظاهرتي تبييض الأموال وتجفيف منابع تمويل الإرهاب، بل يتعدى إختصاصها إلى إر??ء مختلف الإجراءات والتدابير الوقائية المرتبطة بهما، بغرض التصدي لهذه الظواهر الإجرامية والحد من آثارها السلبية، و?طورتها على التوازنات الكبرى للدول